安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調

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作者:李雪雯

出版社:時報出版

ISBN:9786263741393

$34.50

產品號碼: 220632 貨號: 9786263741393 分類: , 標籤: , , , ,
準備退休,但面對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴……
單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英
身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈
老夫妻坐擁精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活?
退休金準備好了,但我要怎麼發落這筆資產?
考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上!
 
  本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用。邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。
 
  我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後…
 
  4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿
  ■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異,輕鬆分散資產管理風險。
  ■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分!  
  ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是什麼,這本書通通滿足你。
  ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。
 

專業推薦
 
  呂蕙容|信託公會秘書長
  陳美娟|國泰世華銀行信託部協理
  田念昕|遠東商銀信託部部長 

目錄

作者序
第一章 規劃
1.1信託規劃的流程與重點
1.2有關「信託規劃」的Q&A
1.3不能說的秘密?–有關安養信託的制式契約

第二章 業務
2.1自益或他益?–金錢型安養信託
2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託
2.3養老就看它––不動產+信託
2.4讓錢,照著自己的意志執行……–遺囑信託
2.5人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託
2.6一圓「行有餘力」的夢想–公益信託
2.7確保退休金不縮水–有價證券信託

第三章 案例
3.1案例一、準備退休,但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶
3.2案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英,但卻始終危機感爆棚的郝醫師
3.3案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶
3.4案例四、坐擁台北市精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活–晚景淒涼的侯姓老夫妻

作者介紹

作者簡介
 
李雪雯
 
  現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20幾年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
 
  擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。 
出版地

台灣

出版日期

10/24/2023

印刷

雙色印刷

版別

初版

裝訂

平裝

語系

繁體中文

頁數

240