安養信託1+2【套組】

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作者:李雪雯

出版社:時報出版

ISBN:4711441070236

$66.00

產品號碼: 220638 貨號: 4711441070236 分類: , 標籤: , , , ,
讓你安享晚年、拒當下流老人,
退休金持續放大,擁有晚美人生的必備讀物!
 
  1.《安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生》
 
  讓辛苦累積的財富不會歸零,信託不全是有錢人專屬使用
  把錢花在刀口上,拒當下流老人
 
  一般人在進行退休規劃時,可能遇到的三大風險:
  1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
  2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導致無力管理或動用資產
  3.遺產分配及稅負等問題
  
  如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……
 
  1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是只描述理論的內容,不具實用性。
  2.作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
  3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。
 
  2.《安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調》

  準備退休,但面對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴……

  單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英
  身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈
  老夫妻坐擁精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活?
 
  退休金準備好了,但我要怎麼發落這筆資產?
  考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上!
 
  本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用,邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的  長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。
 
  我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後…
 
  4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿
  ■特色→安養信託與一般理財投資的差異點,教你如何分散資感管理風險。
  ■種類→本書共規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分! 
  ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是甚麼,本書通通滿足你。
  ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。
 

專業推薦
 
  中華民國信託業商業同業公會秘書長|呂蕙容
  台灣金融研訓院「高齡金融暨信託專業課程」講座|張齊家
  威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長|陳慶榮
  信託公會秘書長|呂蕙容
  國泰世華銀行信託部協理|陳美娟
  遠東商銀信託部部長|田念昕

目錄

1.《安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生》

推薦序
自序
CH1 寫在書前
1.1 長壽風險VS.高齡者被金融剝削的原因
1.2 如何檢視並預防「失智」後的財富風險
1.3 「信託」是長壽風險的最佳解藥

CH2 信託基礎:觀念篇
2.1 有關「信託」的定義、架構與關係人
2.2 信託監察人–遭逢突發事件時的最佳救援
2.3 信託的分類
2.4 信託契約簽訂VS.承作費用
2.5 信託給付VS.稅負

CH3 信託基礎:業務篇
3.1 特定、指定、不指定金錢信託
3.2 員工福利信託–促進勞資雙贏的好制度
3.3 保險金信託–抱歉沒做好規劃,保障只做對一半!
3.4 有價證券信託–滿手股票之下的好選擇

CH4 進階篇:業務創新組合
4.1 安養及預開型安養信託(金錢信託)
4.2 安養信託與「投資」的結合
4.3 給「即將退休者」的投資建議……
4.4 賣房養老?以房養老?留房養老?
4.5 「不動產+信託」的三種組合
4.6 安養信託+長照服務
4.7 意定監護契約+信託–讓高齡者的後半生「所託對人」!
4.8 遺囑信託–如何把遺產,留給想要的人?

附錄 信託業者名單

2.《安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調》

第一章 規劃
1.1 完整信託規劃Step by step
1.2 信託水很深?–各家銀行安養信託制式化契約比比看……

第二章 業務
2.1自益或他益?–金錢型安養信託
2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託
2.3養老就看它––不動產+信託
2.4 讓自己的錢用到人生最後一刻……–遺囑信託
2.5 人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託
2.6 一圓「行有餘力」的夢想–公益信託
2.7 確保退休金不縮水–有價證券信託

第三章 案例
3.1 案例一、準備退休,但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶
3.2 案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英但卻始終危機感爆棚的郝醫師
3.3 案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶
3.4 案例四、坐擁台北市精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活–候姓老夫妻晚景淒涼

作者介紹

作者簡介
 
李雪雯
 
  現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20幾年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
 
  擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。 
出版地

台灣

出版日期

10/24/2023

印刷

雙色印刷

版別

初版

裝訂

平裝

語系

繁體中文

頁數

496